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Procedimiento a llevar a cabo con los testamentos y herencias

testamentos y herencias

Cuando nos planteamos hacer testamento, dudamos si es necesario acudir a un notario o podemos hacerlo sin su asesoramiento. Ambas cosas son posibles, pero antes de tomar una decisión, lo mejor es conocer las ventajas e inconvenientes de una y otra opción.

Además de algunas formas muy poco utilizadas, como el testamento militar, marítimo y notarial cerrado, son dos los testamentos los que se pueden hacer: el ológrafo y el notarial abierto.

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Tipos de testamento

  • El testamento ológrafo es un testamento que hace el testador por sí solo escribiéndolo de su puño y letra, indicando el año, el mes y el día en que se hace. La falta de cualquiera de estos requisitos o de la firma del testador lo hace nulo.
  • El testamento abierto notarial es casi el único testamento que se hace hoy en día por sus enormes ventajas frente a los otros. El Art. 694 del Código Civil dispone que el testamento abierto deberá ser otorgado ante Notario hábil para actuar en el lugar del otorgamiento.

Se trata de hacer constar la última voluntad, en escritura pública ante notario, pudiendo beneficiarse el testador de su asesoramiento y consejo, y de la seguridad de que las cláusulas del testamento estarán dentro de la legalidad. El notario informa y asesora al testador de las diversas formas en que puede disponer de sus bienes y cómo conseguir lo que quiere. Las posibilidades que ofrece el Derecho son muchas y el notario siempre aconsejará sobre cómo conseguirlas, informando también de las consecuencias fiscales, siempre dentro de la más estricta confidencialidad.

La intervención del notario, como experto que redacta el testamento, garantiza que se cumplen todas las formalidades legales y que el contenido del testamento sea ajustado a Derecho, especialmente que se respeten las legítimas a las que luego se hace referencia.

Además, el notario se encarga de la conservación del testamento (puesto que el original queda en su poder y lo que se entrega al testador es sólo una copia) y se consigue, a través del Registro General de últimas voluntades, que se sepa cuál fue el último testamento a la muerte del testador, manteniéndose durante la vida de éste la más absoluta garantía de secreto y confidencialidad en cuanto a la existencia del testamento y en cuanto a su contenido.

Para realizarlo, basta acudir al notario con el Documento Nacional de Identidad (DNI/NIE) y explicar cómo quieres dejar el patrimonio. Según la complejidad del testamento, el notario te pedirá escrituras de tus bienes o más información. A partir de estos datos, el notario redactará el testamento por escrito y procederá a su otorgamiento sin que, en la actualidad, se exija la intervención de más personas, ya que no es necesaria la presencia de testigos, salvo en casos determinados. Es muy sencillo, y no hace falta realizar un inventario de los bienes que tengas.

El paso a paso de las herencias

Una vez que se ha producido el fallecimiento de un ser querido, precisamos de determinada documentación para poder llevar a cabo la gestión relativa a su herencia. Tal documentación es la siguiente:

A) Obtención de Certificados

1.- Lo primero que necesitamos es el “certificado de fallecimiento”
2.- Una vez que tenemos en nuestro poder el certificado de fallecimiento, y sólo tras haber transcurrido quince días desde el mismo, podemos solicitar el “certificado de últimas voluntades y seguros de vida contratado”
3.- En el certificado de últimas voluntades constara si el fallecido otorgó o no testamento, y en caso de existir testamento ante qué Notario, ya que habrá que acudir al mismo para que nos facilite una copia del testamento, que sólo la pueden pedir los herederos del fallecido

B) Liquidación y adjudicación de la Herencia

4.- Con esta documentación, ya podemos comenzar a realizar en nuestro despacho de abogados de herencias, todas las gestiones encaminadas a la liquidación y adjudicación de la masa hereditaria. En este punto, podemos distinguir dos tipos de situaciones:

  • Que exista acuerdo entre todos los herederos, habiendo otorgado o no testamento el fallecido, en cuyo caso las operaciones de la herencia se facilitan mucho, tanto en tiempo como en costes
  • Que no exista acuerdo entre todos los herederos, o no se encuentre a algún heredero, o no cualquier otra circunstancia que obligue a acudir a un procedimiento judicial de partición de herencia (más costes y mayor duración del proceso de adjudicación)

C) ¿Qué impuestos hay que pagar por una herencia?

5.- Tanto en un supuesto como en otro, hay que cumplir con los tributos que gravan las adquisiciones por herencia, esto es: el Impuesto sobre sucesiones, en la Comunidad de Madrid la normativa prevé un plazo de seis meses, prorrogable a otros seis, pero generando intereses del 4% anual. Y la plusvalía, de naturaleza municipal, para la que también se establece el plazo de seis meses, cabiendo también la posibilidad de solicitar prórroga, sin que en este caso se generen intereses